星期五, 12月 30, 2022

2023年年的部署

2022年到尾聲了,失敗的一年。

不過,日子還是要往前走的。

明年的部署是,穩守突擊是內險股,進攻是物管股,黑馬是697。之前把697歸為物管,如果把697獨立分類,目前物管和內險是一半一半。

因此,為2023年部署的組合結構大概就是45%物管,45%內險,10%697。

希望2023年運氣會好一點。

星期二, 12月 27, 2022

2628的投資邏輯

 2628的投資邏輯:

1) AH股價嚴重倒掛, 港股市場人民幣計價後折讓有望收窄.

2) 國企價值重估, 2628H股明年有機會首次回購

3) 如果明年股市復甦, 利好保險股的資產端收益

4) 負債端,銀行理財產品收益率下行,資管新規今年正式實施,理財產品不再保本,現在能夠提供保本和保證回報的儲蓄型產品只有保險公司,優勢明顯. 負債端明年有望復甦。

星期六, 12月 24, 2022

內險股明年有轉機?

內險股已經衰咗5年。為什麼明年可能有轉機呢?

第一,資管新規今年正式實施,銀行賣的理財產品不再保本,已經出現蝕錢的情況,很多人贖回。現在保本的理財產品只有保險公司的年金以及儲蓄產品,一般保證回報有2.5%左右,實際結算有4厘以上,因此,競爭上有優勢。

第二當然是reopen,以前經常這裡封那裡封,很影響保單銷售,現在都放開了,對推廣保單銷售很有幫助。

所以,明年保險公司在負債端可能有轉機。

星期五, 12月 23, 2022

放棄失敗的2022年,2023年重新部署.

個人估計2023年內地會拼經濟,拼經濟主要是拼消費,而房地產現在也歸類為消費。

個人今年投資表現很差,可以放棄了。

開始為明年做部署。15%定期存款1月份到期,銀行開出條件是超過5厘,這部份我應該會續期。

剩下的85%已經部署好了。6成是物管板塊,4成是保險板塊。內險股已經調整5年了。負債端明年有機會見底,投資端明年股市,指A股和港股,可能苦盡甘來。

星期日, 12月 11, 2022

物管股可以重新看好

目前大約是15%定期,7月初做的,明年1月到期。剩下的85%,一半是836,一半是物管。今年最失望是836,算是看錯了,現在836升跌都沒力。未來可能再換多些去物管。

中資股真的只能看著政策來投。內房和物管,之前已經講過,政策底已經出現,意味出台的政策都是利好的,因此,可以看高一線。

星期六, 12月 03, 2022

一些更新

我7月初把部分套現的錢做定期,當時恆生指數2萬1千點左右。9月份我依然認為如果還有錢的話去做定期,9月份恒指在1萬7到1萬8左右。之後恒指跌到1萬4千多。所以當時做定期是沒錯的。


另外我也一直強調是把新的資金做定期,不是把手上的股票賣了去做定期。我自己做定期的資金比例是15%,這些舊文都有寫。


內地發生兩個重大變化,包括要救房地產和要reopen,都是在11月份才慢慢出現跡象。這些都不是普通人一早可以預料到的。


我在11月4日發文說我感覺內地防疫政策要放鬆了,當時很多人還不相信。我已經算是比較早聞到內地要reopen 的人,當時也把自己的看法分享了,這些貼子還在,大家都可以看到,無得做假。


事實上,內地救房地產的決心,以及reopen 的速度都超過市場的預期。投資不能死牛一邊頸,現實已經改變,政策已經轉向, 投資策略也要改變。

現在有兩方面已經明確了,第一是要救地產,第二是要reopen,因此,現在可以從這兩方面去選擇投資。

最後想說,我是普通人一個,沒有內幕消息,都是從公開的信息自己做分析。一己之見,也不一定對。有錯也很正常。